Політика AML / KYC

Rino Casino зобов'язується дотримуватись найвищих стандартів у сфері протидії відмиванню коштів (Anti-Money Laundering, AML) та фінансуванню тероризму (Counter-Terrorist Financing, CTF). Ця Політика визначає принципи та процедури ідентифікації клієнтів (Know Your Customer, KYC), моніторингу транзакцій та звітності, яких дотримується Rino Casino у своїй діяльності.

1. Загальні положення

Відмивання коштів — це процес приховування незаконного походження грошей шляхом їх введення в легальний фінансовий обіг. Rino Casino чітко усвідомлює ризики, пов'язані з використанням платформи в таких цілях, і вживає всіх необхідних заходів для їх мінімізації.

Дотримання цієї Політики є обов'язковим для всіх співробітників Rino Casino, підрядників та партнерів, що беруть участь у наданні послуг гравцям.

2. Призначення відповідальної особи

Rino Casino призначає відповідального офіцера з питань AML/KYC (Compliance Officer), який відповідає за:

Впровадження та дотримання Політики AML/KYC
Моніторинг підозрілих транзакцій та ігрової активності
Взаємодію з регуляторними та правоохоронними органами
Навчання персоналу з питань AML/CTF
Ведення документації відповідно до встановлених вимог

3. Процедура KYC — Верифікація особи

3.1. Обов'язковість верифікації

Верифікація особи є обов'язковою умовою для:

Здійснення першого виведення коштів
Досягнення встановленого порогу депозитів (як правило, від 2000 EUR або еквівалент)
Виникнення підозри в шахрайстві або відмиванні коштів
Вимоги платіжного провайдера або регулятора

3.2. Документи для верифікації особи

Для підтвердження особи гравець надає один з наступних документів:

Внутрішній паспорт або паспорт для виїзду за кордон
Посвідчення водія
Національне посвідчення особи

Для підтвердження адреси проживання:

Рахунок за комунальні послуги (не старше 3 місяців)
Банківська виписка (не старше 3 місяців)
Офіційний лист від державного органу з указаною адресою

3.3. Верифікація платіжного методу

Для підтвердження платіжного методу гравець може бути зобов'язаний надати:

Фото банківської картки (допускається приховати 8 середніх цифр та CVV)
Скриншот або виписку з електронного гаманця
Підтвердження банківського переказу

3.4. Верифікація джерела коштів

У разі виникнення обґрунтованих підозр або при великих транзакціях Rino Casino може запросити документальне підтвердження походження коштів:

Довідка про доходи або податкова декларація
Документи, що підтверджують отримання спадщини, дарування або продажу майна
Виписка з банківського рахунку

3.5. Терміни верифікації

Rino Casino зобов'язується розглянути надані документи протягом 72 годин з моменту їх отримання. До завершення верифікації виведення коштів може бути призупинено. У разі ненадання необхідних документів Rino Casino залишає за собою право заблокувати акаунт та утримати кошти до з'ясування обставин.

4. Оцінка ризиків

Rino Casino застосовує ризик-орієнтований підхід до ідентифікації клієнтів. Усі гравці класифікуються за рівнем ризику:

Низький рівень ризику

Гравці з юрисдикцій з низьким рівнем ризику відмивання коштів
Невеликі та нерегулярні транзакції
Ігрова поведінка, що відповідає задекларованому рівню доходів

Середній рівень ризику

Незвичні або нетипові транзакції
Гравці, що здійснюють часті великі поповнення та виведення без суттєвої ігрової активності

Високий рівень ризику

Гравці з юрисдикцій з підвищеним ризиком відмивання коштів
Публічні діячі (PEP — Politically Exposed Persons)
Гравці, що потрапляють до санкційних списків
Гравці з підозрілою ігровою активністю

Для клієнтів з високим рівнем ризику застосовується розширена перевірка (Enhanced Due Diligence, EDD).

5. Моніторинг транзакцій та підозріла діяльність

Rino Casino здійснює постійний моніторинг транзакцій та ігрової активності гравців. До ознак підозрілої діяльності належать:

Внесення великих сум без суттєвої ігрової активності з подальшим виведенням
Численні транзакції невеликими сумами, що загалом перевищують встановлений поріг
Використання кількох платіжних методів без видимої причини
Запити на виведення на реквізити, відмінні від тих, з яких здійснювалося поповнення
Незвично висока активність у нічний час або в неробочі години
Спроби обійти ліміти верифікації шляхом поділу транзакцій (структурування)

6. Санкційні перевірки та PEP

Rino Casino перевіряє всіх гравців на предмет наявності в міжнародних санкційних списках (ООН, ЄС, OFAC, FATF тощо) та базах даних публічних діячів (PEP). Перевірка здійснюється при реєстрації та на регулярній основі протягом усього терміну обслуговування клієнта. У разі виявлення збігу акаунт гравця блокується, а відповідна інформація передається до компетентних органів.

7. Заморожування коштів та блокування акаунту

Rino Casino залишає за собою право заблокувати акаунт гравця та заморозити кошти на ньому у таких випадках:

Виявлення підозрілих транзакцій або ігрової активності
Ненадання документів KYC на вимогу
Наявність у санкційних списках або базах даних PEP
Порушення Правил та умов Rino Casino
Вимога правоохоронних органів або регулятора

8. Конфіденційність та звітність

Вся інформація, зібрана в рамках процедур AML/KYC, є конфіденційною та обробляється відповідно до Політики конфіденційності Rino Casino. Рino Casino зобов'язане надавати відповідну інформацію державним органам та фінансовій розвідці у випадках, передбачених законодавством. Гравці не повідомляються про факт подання таких звітів.

9. Зберігання документації

Rino Casino зберігає всі документи KYC та записи про транзакції протягом не менше 5 років з моменту закриття акаунту або завершення ділових відносин. Цей термін може бути подовжено на вимогу регуляторних або правоохоронних органів.

10. Навчання персоналу

Усі співробітники Rino Casino, залучені до роботи з клієнтами та фінансовими операціями, проходять обов'язковий інструктаж з питань AML/KYC та регулярне підвищення кваліфікації. Навчальна програма охоплює виявлення підозрілих транзакцій, вимоги законодавства та внутрішні процедури звітності.

11. Зміни до Політики

Rino Casino залишає за собою право вносити зміни до цієї Політики відповідно до змін у законодавстві та регуляторних вимогах. Актуальна версія завжди доступна на сайті.